our service
１．住宅資金試算、住宅ローン
マイホームを購入するための資金計画は、人生の大きな節目において最も重要なステップの一つです。当社では、収入やライフスタイルに応じた最適な資金計画を提案し、頭金の準備や住宅ローンの選択肢をわかりやすくサポートいたします。安心して家族の未来を築けるよう、専門のファイナンシャルプランナーが一緒に考え、最良の選択をお手伝いします。
２．家計・ライフプラン設計
人生100年時代を見据えた長期的な家計管理とライフプランニングは、豊かな暮らしの基盤となります。結婚、子育て、教育費、老後資金など、各ライフステージに応じた計画を立て、無理のない家計管理をサポートします。
３．投資運用、家族の必要保障確認
将来に向けた資産形成を考えるなら、適切な投資戦略が不可欠です。株式、債券、投資信託など、さまざまな投資商品に関するアドバイスを提供し、お客様のリスク許容度や目標に合わせたアドバイスします。特に、住宅ローンの金利上昇対策に有効な投資運用のアドバイスが得意です。投資診断士資格を持つFPが確かな知識と経験を活かし資産の成長をサポートします。
相談の流れ
❶ 相談シートへの記入
まずは、事前準備のための専用相談シートをご記入いただきます。
❷ 希望確認と現状把握のヒアリング
なにをどうしたいのかをFPと一緒に考え、夢や目標を具体的にしていきましょう。家計簿や資産簿などがあれば持参していただけると参考になります。
❸ 分析・評価
家計の状況をチェックし、現状でムダや無理がないか、このままの家計で夢や目標がかなえられるかなどを専門家の視点で検証します。
❹ あなただけのプランを作成&実行支援
改善策などを具体的に織り込んだファイナンシャル・プランをご提案し、話し合いながら、ベストなプランを決定します。改善策を実行するにあたり、各種手続きや各分野の専門家への紹介などのアドバイスも必要に応じて行います